1. Verificación de identidad y datos generales

• Nombre completo, RFC, CURP, domicilio actual

• Validación de documentos oficiales

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2. Análisis de solvencia moral y económica (liquidez)

• Analizamos su capacidad de pago de acuerdo a su consumo con sus clientes/proveedores

• Estabilidad laboral o actividad empresarial

• inconsistencias entre la papelería y la visita física (en caso de aplicar)

​

3. Revisión de historial crediticio

• Reportes de buró de crédito personas fisicas

• Comportamiento de pago con otros acreedores

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4. Referencias personales y comerciales

• Entrevistas a personas cercanas o socios comerciales

• Opinión sobre su confiabilidad financiera

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5. Antecedentes legales

• Revisión de juicios mercantiles, civiles o penales

• Consulta en listas negras o deudores

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6. (Opcional) Visita domiciliaria

• Validación física del domicilio

• Condiciones de vivienda y entorno socioeconómico