¿Qué es una investigación crediticia y para qué sirve?

Arturo López Buen-Abad
4 jul
1 Min. de lectura

La investigación crediticia es un proceso mediante el cual se recopila y analiza información financiera y comercial sobre una persona física o moral con el objetivo de evaluar su solvencia económica. Esta herramienta es clave para tomar decisiones informadas al otorgar crédito, cerrar tratos comerciales o establecer relaciones financieras.

¿Para qué sirve una investigación crediticia?

Ayuda a conocer el historial de pagos de una persona o empresa.
Permite identificar riesgos financieros antes de concretar un acuerdo.
Da soporte a procesos de cobranza preventiva.
Ofrece certeza sobre la capacidad de pago de un cliente o proveedor.

¿Quién necesita este servicio?

Empresas que otorgan créditos o financiamientos.
Proveedores que desean asegurar el pago de sus servicios o productos.
Inversionistas que planean asociarse con nuevos socios comerciales.
Despachos jurídicos o departamentos de cobranza.

¿Qué incluye nuestra investigación crediticia?

1. Verificación de identidad y datos generales

Nombre completo, RFC, CURP, domicilio actual
Validación de documentos oficiales

2. Análisis de solvencia moral y económica (liquidez)

Analizamos su capacidad de pago de acuerdo a su consumo con sus clientes/proveedores
Estabilidad laboral o actividad empresarial
inconsistencias entre la papelería y la visita física (en caso de aplicar)

3. Revisión de historial crediticio